KYC Politikaları

HojaBet KYC Politikası

Son güncelleme: 2025

Şirket, müşteri kimliğinin doğrulanmasıyla finansal suçların ve kara para aklamanın önlenmesini amaçlayan “Müşterini Tanı (KYC)” prensiplerine uygun hareket eder ve bu prensiplere tam uyum sağlar.

Şirket, herhangi bir zamanda hojabet.com kullanıcılarının kimliğini ve konumunu doğrulamak amacıyla gerekli gördüğü KYC belgelerini talep etme hakkını saklı tutar. Kimlik doğrulaması yeterli düzeyde tamamlanıncaya kadar veya yasal çerçeve doğrultusunda gerekli görülen herhangi bir nedenle, hizmetlere erişimi, ödemeleri veya para çekme işlemlerini kısıtlama hakkımız mevcuttur.

Şirket, risk bazlı bir yaklaşım benimser ve tüm müşteriler, kullanıcılar ve işlemler üzerinde sıkı bir şekilde durum tespiti (due diligence) ve sürekli izleme gerçekleştirir. Kara para aklamayı önleme düzenlemeleri doğrultusunda, risk seviyesine, işleme ve müşteri tipine göre üç farklı inceleme aşaması uygulanır:

• SDD – Basitleştirilmiş Müşteri İncelemesi: Çok düşük risk taşıyan ve belirlenen eşikleri aşmayan işlemler için uygulanır.

• CDD – Standart Müşteri İncelemesi: Çoğu durumda kullanılan kimlik ve doğrulama sürecidir.

• EDD – Gelişmiş Müşteri İncelemesi: Yüksek riskli kullanıcılar, büyük hacimli işlemler veya özel durumlar için kullanılır.

Yukarıdakilere ek olarak, kullanıcı toplam ömür boyu yatırımlarında 5.000 EUR eşiğini geçtiğinde, hojabet.com üzerinde herhangi bir tutarda çekim talebinde bulunduğunda veya şüpheli bir işlem gerçekleştirdiğinde ya da denediğinde, tam KYC sürecini tamamlaması zorunludur.

KYC süreci sırasında kullanıcıdan aşağıdaki belgeler istenir:

1. Devlet tarafından verilmiş fotoğraflı kimlik belgesi (bazı durumlarda ön ve arka yüz)

2. Kimliği elinde tutarken çekilmiş selfie

3. Banka hesap özeti veya fatura (adres doğrulaması için)

---

“KYC Süreci” için Yönergeler

1) Kimlik Kanıtı (Proof of ID)

a) Kimlik üzerinde imza bulunmalıdır
b) Ülke aşağıdaki kısıtlı ülkeler listesinde olmamalıdır:

• Fransa ve bağlı toprakları

• Avusturya

• Almanya

• Hollanda ve bağlı toprakları

• İspanya

• Komorlar Birliği

• Birleşik Krallık

• ABD ve bağlı toprakları

• FATF kara listesinde yer alan tüm ülkeler

• Anjouan Offshore Financial Authority tarafından yasaklanmış diğer tüm ülkeler

c) Ad-soyad, kullanıcı hesabındaki isim ile birebir uyuşmalıdır
d) Kimlik belgesi önümüzdeki 3 ay içinde geçerliliğini yitirmemelidir
e) Kullanıcı 18 yaşından büyük olmalıdır

---

2) İkamet Kanıtı (Proof of Residence)

a) Banka hesap özeti veya fatura kabul edilir
b) Ülke aşağıdaki kısıtlı ülkeler listesinde olmamalıdır:

• Fransa ve bağlı toprakları

• Avusturya

• Almanya

• Hollanda ve bağlı toprakları

• İspanya

• Komorlar Birliği

• Birleşik Krallık

• ABD ve bağlı toprakları

• FATF kara listesinde yer alan tüm ülkeler

• Anjouan Offshore Financial Authority tarafından yasaklanmış diğer tüm ülkeler

c) Belgedeki ad-soyad, kimlik belgesindeki isimle ve kullanıcı hesabındaki isimle aynı olmalıdır
d) Belge son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır

---

3) Kimlikle Selfie (Selfie with ID)

a) Selfie çeken kişi, kimlikteki kişiyle aynı olmalıdır
b) Selfie’de kullanılan kimlik, “1) Proof of ID” kısmında verilen kimlik ile aynı olmalıdır (fotoğraf ve numara eşleşmelidir)

---

KYC Süreci Hakkında Notlar

1. KYC süreci başarısız olduğunda, gerekçe sistemde kaydedilir ve bir destek talebi oluşturulur. Talep numarası ve açıklama kullanıcıya bildirilir.

2. Tüm gerekli ve uygun belgeler sağlandığında kullanıcı hesabı onaylanır.